Plus d’une entreprise sur deux a déjà été victime de retard de paiement ou d’impayé. Et ce chiffre alarmant peut mettre en péril l’activité commerciale des entreprises les plus fragiles comme les TPE/PME ou les start-ups.
Vous aussi, vous vous demandez si vos clients sont solvables ou si votre fournisseur est fiable ? Découvrez comment maitriser les risques grâce à nos conseils pour obtenir des données récentes et des informations fiables sur vos clients.
Retards et impayés : comment éviter les non-paiements en B2B ?
Les retards de paiement et les impayés sont sans doute le cauchemar de nombreuses entreprises qui opèrent en B2B. Et les chiffres sont effrayants : les retards de paiement toucheraient une entreprise sur deux. Pire encore, 5% du chiffre d’affaires d’une entreprise sur cinq serait impayé. Heureusement, il existe des solutions pour réduire les risques liés au non-paiement.
Les raisons et les conséquences des impayés pour les entreprises B2B
Face au nombre croissant de facture impayées, les dirigeants d’entreprises peuvent parfois être dépassés. Et c’est d’autant plus le cas pour les PME et les start-ups qui voient ces retards ou impayés avoir un réel impact sur la santé financière de leur entreprise. Les conséquences de ces non-paiements sur votre entreprise ? De sérieux problèmes de trésorerie qui peuvent mettre en péril votre activité.
Les clients avancent de nombreuses raisons différentes pour justifier les impayés. Parmi elles, l’oubli est souvent la cause principale. Les processus de facturation peuvent également sembler trop longs ou trop complexes à vos clients. Un litige ou un désaccord concernant le bien ou le service fourni est lui aussi source d’impayés. Enfin, l’incapacité de payer peut être une cause fréquente de non-paiement des facture.
En somme, il est essentiel pour vous de vous protéger contre ces « mauvais payeurs » afin d’éviter de sérieux problèmes en interne. Pour cela, il existe différentes mesures à mettre en place.
Les astuces pour prévenir les risques d’impayés en B2B
La meilleure solution pour pallier tout risque de retard ou d’impayé ? La prévention. En effet, pour se protéger de tels cas de figure, il existe différentes mesures à mettre en place en interne. Zoom sur les solutions permettant de prévenir les impayés en B2B.
Opter pour une assurance-crédit
L’assurance-crédit vous permet de prévenir les risques d’insolvabilité d’un client en B2B. Elle peut faire effet à différents moments des transactions : avant une vente pour estimer la solvabilité du client, en cas de retard de paiement grâce à service de recouvrement des créances ou lorsqu’il y a un impayé en vous versant une indemnité.
Choisir l’affacturage pour gérer votre trésorerie
L’affacturage est un système de facturation externalité. En quelques mots : il consiste à céder ses créances à un tiers spécialisé qui s’occupera de toute la gestion de la trésorerie. Vous pouvez ainsi toucher le montant des factures sans même attendre l’échéance prévue du paiement. En plus, l’organisme d’affacturage gère également les impayés, le suivi des paiements, les relances ou même le recouvrement.
Proposer des facilités de paiement à vos clients B2B
Si vous souhaitez anticiper les retards de paiement en soignant votre relation client, il vous est possible de proposer des facilités de paiement à vos clients en B2B. Ainsi, vous pouvez proposer le paiement fractionné ou le paiement différé pour réduire les risques de retards. Vos clients pourront donc mieux s’organiser pour disposer des fonds nécessaires pour régler leur facture.
Comment obtenir des informations commerciales et de solvabilité ?
Pour éviter les impayés et toutes les problématiques qui y sont directement liées, la meilleure solution reste l’analyse de la solvabilité et de la rigueur de vos clients en termes de paiement. Pour cela, rien de plus simple : il vous suffit d’accéder à quelques informations essentielles sur vos clients.
Récoltez des informations directement auprès de vos clients
Rien de tel que de vous munir des informations récoltées sur vos clients en interne et de leur poser directement la question. Bien entendu, il convient de le faire de façon adéquate mais soyez-en certain, en temps de crise, ce n’est pas si incongru.
Poser la question aux concernés, pourquoi et comment faire ?
Vous vous demandez certainement comment il est possible de demander à vos clients s’ils se portent bien financièrement parlant, sans froisser vos relations commerciales. En fait, il n’y a rien de plus simple. Interrogez simplement vos clients de façon informelle à l’occasion de rencontres commerciales sur leurs projets et leur situation globale. Les réponses obtenues, claires ou floues, vous aiguilleront forcément sur la santé financière de l’entreprise. C’est simple, gratuit et très efficace pour débusquer les premiers indices.
Pourquoi étudier les informations internes sur vos clients ?
Si vos clients font déjà partie de votre portefeuille et de votre base de données, alors il vous est très simple de récolter de nombreuses informations possédées en interne. Vous pourrez ainsi vous renseigner sur l’historique de leurs comportements de paiement, analyser les échéances de paiement et souligner d’éventuels retards de paiements qui ont déjà eu lieu par le passé. Une mine d’or si vous cherchez à en savoir plus sur vos clients en quelques clics seulement.
Consultez le registre du tribunal de commerce
Le registre du tribunal de commerce est également une ressource clé pour les entreprises qui opèrent en B2B. En effet, il regroupe un tas d’informations utiles sur vos clients. Celles-ci sont accessibles facilement et consultables en quelques clics moyennant des frais pour chaque acte.
Quelles informations peut-on obtenir auprès du tribunal de commerce ?
Pour faire simple, le registre du tribunal de commerce comporte toutes les information relatives à la comptabilité des entreprises. Chaque année, les entreprises doivent fournir leurs comptes annuels : leur bilan actif et passif ainsi que leur compte de résultat. Ces données sont ainsi accessibles via le registre du tribunal de commerce à partir d’une recherche par raison sociale, nom de l’entreprise ou nom du dirigeant.
Combien coûtent les documents fournis par le tribunal du commerce ?
Bien qu’elles soient relativement simples d’accès, les informations concernant la comptabilité des entreprises sont payantes. Le paiement s’effectue à l’acte. Ainsi, pour un dossier complet comprenant l’extrait RCS, l’état d’endettement, la copie intégrale des comptes annuels, les éventuels redressements ou liquidations judiciaires, etc., il vous faudra débourser environ 85 €.
Prenez le réflexe Solvinfo pour tout savoir sur vos clients en quelques clics
Vous souhaitez tout savoir sur la solvabilité de vos clients pour vous assurer d’être payé ? Découvrez Solvinfo, votre solution pour obtenir toutes les informations sur vos clients en quelques clics seulement. Simple et efficace, la solution 100% française Solvinfo vous permet de surveiller vos relations d’affaires et de maitriser les risques grâce aux données les plus récentes.
La solution Solvinfo, c’est quoi ?
Solvinfo est la meilleure solution disponible sur le marché pour connaître la fiabilité financière et la solidité d’une entreprise. Solvinfo vous fournit un rapport complet et détaillé comprenant toutes les informations nécessaires à l’analyse de la fiabilité de vos clients ou fournisseurs. Les rapports de solvabilité sont précis et mis à jour tous les jours pour toujours pour des données toujours plus actuelles.
Ainsi, vous pourrez y retrouver, entre autres, le score de crédit de l’entreprise, des informations sur son historique, sa réputation, les éventuelles fraudes ou sanctions, ses données de paiement, ses bilans, sa note internationale, les événements de l’entreprise, les factures disponibles ou impayées et bien d’autres informations.
Une vraie mine d’or pour ceux qui souhaitent en savoir plus sur les entreprises avec lesquelles ils entretiennent des relations commerciales.
Pourquoi choisir Solvinfo pour obtenir des informations d’entreprise ?
Les rapports de solvabilité fournis par Solvinfo sont clairs et ergonomiques, même pour les débutants en la matière. Ils vous permettent d’évaluer rapidement, en un clin d’œil, la fiabilité globale d’une entreprise ou bien d’analyser en profondeur sa santé financière grâce aux informations détaillées.
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